作为一个高度依赖风险和决策分析的行业，金融机构的数字化转型势在必行。如何合规使用金融大数据，通过有效的数据分析与洞察，为业务决策与用户体验优化提供支撑，从而助力精准营销、客户价值管理和风险控制？

》》》数据资产 释放价值——金融行业数据分析实践

优阅达顾问 Martha 通过一个个生动有趣的数据故事，深入浅出地讲述了信贷、投资管理和保险企业如何使用 Tableau 探索业务问题，获取见解，并制定解决方法，让数据粉们收获良多：

• 客户拜访情况：从最后一次拜访时间、每周拜访客户的次数与不去拜访客户的影响三个维度进行关联分析，寻找业务突破点；

• 客户画像与投资推荐：通过客户画像，结合年龄、家庭信息与历史购买产品的分析，在拜访时推荐客户适用的产品；

• 拜访出行计划：通过对客户资产、地理分布和联系方式的数据分析，有助于销售人员制定拜访行程，提升拜访的效率与营销成功率；

• 索赔情况总览：快速总览全局，一目了然地查看关键 KPI 的变化，以及各地域或产品类别的度量数据；

• 保单分析：保单索赔的代理人是谁？赔付金额具体是多少？哪些保单的赔付表现良好？完成索赔的时间长度是多少？

• 潜在欺诈分析：对比评估赔付保单的索赔总额、欺诈嫌疑分数和现场证据，识别跟踪可疑性高的索赔，以便更有效地监控和避免保险欺诈带来的风险。